Ошибки крипто портфеля: 7 ошибок крипто-портфеля, которые...

В этой статье разберём ошибки крипто портфеля — ключевые аспекты и практические рекомендации. Три месяца назад я консультировал парня, который гордо показывал мне свой портфель: 100% в SHIB и ещё пяти мемкоинах. «Я за месяц сделал х3!» — светился он. Через две недели рынок развернулся, и он потерял 60% капитала. Классика.

Проблема не в том, что он выбрал неправильные монеты. Проблема в том, что он вообще не думал категориями портфеля — он просто играл в казино с криптовалютами вместо рулетки.

Когда я в 2021 году впервые попробовал собрать всепогодный крипто-портфель, я наступил на все возможные грабли: держал 80% в альткоинах без хеджа, фармил экзотические стейблкоины без залога, игнорировал психологию цикла. Результат — пережил падение рынка на 70% с огромным стрессом и потерянными возможностями.

Сейчас мой портфель пережил и обвал марта 2023 (когда USDC улетел на 13% вниз), и ралли начала 2024-го, и продолжает генерить 18—25% годовых в долларах вне зависимости от настроения рынка. Не потому что я гений, а потому что я методично исправил семь критических ошибок.

В этой статье — мой личный опыт и конкретные цифры: что работает, что убивает портфель и как распределить активы так, чтобы спать спокойно даже когда Bitcoin падает на 40%.

Ошибка №1: Игнорирование принципа двух половин — фарминг vs рост

Самая фундаментальная ошибка, которую я наблюдаю у 80% новичков: они воспринимают крипто-портфель как единый набор активов для спекуляций. Купил — держу — надеюсь на рост. Это работает ровно до первого серьёзного падения рынка.

Правильный подход: любой крипто-портфель делится на две ощутимо разные части.

Часть 1: Фарминг (генерация пассивного дохода)

Это активы, которые каждый день, каждый блок блокчейна приносят тебе деньги. Ты можешь видеть, как твой капитал растёт не из-за роста цены монеты, а из-за начисления процентов.

Конкретные инструменты:

• Лендинг в AAVE, Compound, Venus
• Пулы ликвидности на Curve, Uniswap v3
• Стейкинг ETH, stETH

Часть 2: Рост (венчурные ставки)

Это токены, которые могут дать х3—х10, но могут и упасть на 80%. Это новые блокчейны, перспективные L2, мемкоины (если умеешь с ними работать), участие в пресейлах.

Мой личный кейс:

Когда я только начинал формировать капитал в DeFi (2021 год), я распределил портфель 50/50. Половина — в фарминг (стейблкоины на Curve + wBTC/ETH на AAVE), половина — в рост (Polygon, Optimism, Arbitrum токены).

Результат через 18 месяцев:

• Фарминговая часть выросла на 35% за счёт реинвестирования доходов
• Ростовая часть пережила -65% от пика, но сейчас снова в плюсе на 120%
• Главное: фарминговая часть давала мне психологическую стабильность. Даже когда альткоины падали, я видел, как каждый день капает доход.

Почему важно держать обе части:

Мозг должен увидеть, что деньги могут делать деньги. Когда ты наблюдаешь, как с твоих $5,000 в фарминге капает $100 в месяц — это меняет мышление. Ты начинаешь думать математически: «Окей, если я добавлю ещё $5,000, будет $200/месяц. Если х10 капитал — будет $1,000/месяц». И ты видишь путь к финансовой свободе.

Как правильно распределять на разных стадиях капитала

Начальная стадия (капитал < $50,000):

• 50% фарминг
• 50% рост

Средняя стадия ($50k—$500k):

• 70% фарминг
• 30% рост

Зрелая стадия (> $500k):

• 85—95% фарминг
• 5—15% рост (венчурные ставки)

Почему так? Потому что по мере роста капитала твоя задача меняется: от «увеличить капитал любой ценой» к «защитить капитал + стабильный доход». Когда у тебя $1M в фарминге генерит $200k в год — тебе уже не нужно гоняться за х10 в альткоинах.

Критическая ошибка: многие застревают в пропорции 50/50 даже когда капитал вырос. Они продолжают рисковать половиной портфеля, хотя доходов от фарминговой части уже хватает на жизнь. Это иррационально.

Психологический эффект реинвестирования

Вот что я рекомендую делать с прибылью от ростовой части:

1. Небольшую часть (10—20%) — потрать на себя. Докажи мозгу, что это работает.
2. Основную часть (60—70%) — перенаправь в фарминг.
3. Остаток (10—20%) — реинвестируй в новые ростовые ставки.

Пример из моей практики:

В 2023 я поймал хороший вход в Arbitrum на $1.2. Продал на $2.1 (х1.75). Из прибыли:

• $500 потратил на обновление рабочего места (новый монитор + кресло)
• $2,000 добавил в стейблкоин-пул на Curve (увеличил пассивный доход на $30/месяц)
• $800 вложил в новый токен Optimism

Это создало положительную обратную связь: я почувствовал прибыль физически (новое кресло), увидел рост пассивного дохода в цифрах и продолжил делать новые ставки.

Ошибка №2: Неправильное восприятие риска — игнорирование своего риск-профиля

Вторая критическая ошибка: копировать чужие пропорции портфеля без учёта собственного восприятия риска.

Я видел людей, которые прочитали статью «мой портфель — 90% Bitcoin/Ethereum», скопировали это распределение, а потом не спали ночами, когда BTC упал с $60k до $30k. Они продали в панике на дне и потеряли деньги.

Линия восприятия риска

Представь шкалу от 0 до 100%:

0% риска = 100% стейблкоины (USDC, USDT, DAI)
100% риска = 100% волатильные активы (BTC, ETH, альткоины)

Твоя задача — найти свою точку на этой шкале. И она зависит не от того, что пишут блогеры, а от твоей способности психологически переносить колебания капитала.

Мой личный риск-профиль (на 2026 год):

• 40% BTC (через wBTC на Ethereum)
• 50% ETH (нативный + stETH)
• 10% стейблкоины

Это означает, что 90% моего фармингового портфеля колеблется вместе с рынком. Когда Bitcoin упал с $69k до $16k (начало 2023), моя фарминговая часть упала примерно в 2 раза по долларовой стоимости.

Был ли я спокоен? Да, потому что:

1. Я заранее знал и принял этот риск
2. У меня есть резервный фонд вне крипты (6 месяцев расходов в фиате)
3. Я продолжал получать пассивный доход в токенах (который в долларах упал, но в количестве токенов рос)

Другой пример — консервативный профиль:

Мой знакомый держит:

• 10% BTC
• 10% ETH
• 80% стейблкоины

У него доходность ниже (12—15% годовых против моих 18—25%), но он спит спокойно. Когда рынок падает на 50%, его портфель падает только на 10%. Для него это правильный выбор — он не хочет стресса.

Как определить свой риск-профиль

Задай себе честный вопрос:

«Если мой крипто-портфель упадёт на 50% за месяц, я смогу НЕ продавать и продолжать фармить?»

• Если ответ «да, легко» — можешь держать 70—90% в BTC/ETH
• Если ответ «наверное да, но будет некомфортно» — держи 40—60% в BTC/ETH
• Если ответ «нет, я запаникую и продам» — держи максимум 20—30% в BTC/ETH

Частая ловушка: люди переоценивают свою устойчивость к риску на растущем рынке. Когда BTC растёт с $30k до $60k, все думают: «Я спокойно переживу падение». Но когда падение реально происходит — паникуют.

Как проверить себя:

Вспомни последнее серьёзное падение рынка (например, март 2023, когда USDC депегнулся). Как ты себя чувствовал? Проверял портфель каждые 15 минут? Не мог сосредоточиться на работе? Это признак того, что риск-профиль был слишком агрессивный.

Таблица распределения по риск-профилям

Риск-профиль	BTC	ETH	Стейблкоины	Примечание
Консервативный	10%	10%	80%	Минимальная волатильность, доход 10—15%/год
Умеренный	25%	25%	50%	Баланс роста и стабильности, 15—20%/год
Сбалансированный	30%	40%	30%	Ставка на Ethereum, 18—23%/год
Агрессивный	40%	50%	10%	Максимальный потенциал роста, 20—30%/год
Экстремальный	50%	50%	0%	Только для тех, кто готов к -70% просадкам

Важно: это распределение для фарминговой части портфеля. Ростовая часть — это отдельная история.

Ошибка №3: Держать ценовой риск вместо займа активов

Это тонкая, но критически важная ошибка, которую я сам делал первые полгода в DeFi.

Представь: ты хочешь зафармить пул USDC/DAI на Curve (доходность ~8% годовых). У тебя есть $10,000 в ETH. Что ты делаешь?

Неправильный путь (90% новичков):

1. Продаёшь ETH на $10,000
2. Покупаешь $5,000 USDC + $5,000 DAI
3. Добавляешь в пул ликвидности

Что не так: ты потерял экспозицию к ETH. Если ETH вырастет х2, ты это не поймаешь. Ты поменял ростовый актив на стейблкоины ради 8% годовых — это ужасная сделка в долгосрочной перспективе.

Правильный путь (как делаю я):

1. Оставляешь ETH как есть
2. Кладёшь ETH в залог на AAVE или Compound
3. Занимаешь USDC и DAI под залог ETH (с консервативным LTV ~50%)
4. Добавляешь занятые стейблкоины в пул на Curve

Результат:

• Ты по-прежнему держишь ETH (ловишь рост цены)
• Ты получаешь доход от фарминга USDC/DAI
• Ты платишь проценты за займ (~3—5% годовых), но это компенсируется доходом от фарминга (8%)
• Чистая доходность: 3—5% годовых в стейблах + полная экспозиция к росту ETH

Математика на конкретном примере

Дано:

• У тебя 5 ETH (по $2,000 = $10,000)
• Хочешь фармить USDC/DAI на Curve (APY 8%)

Вариант А (неправильный): продал ETH, купил стейблы

• Через год: $10,000 × 1.08 = $10,800
• Если ETH вырос до $3,000: упущенная прибыль = $5,000 (рост ETH) — $800 (доход от фарминга) = минус $4,200

Вариант Б (правильный): занял стейблы под залог ETH

• Положил 5 ETH в AAVE
• Занял $5,000 стейблов (LTV 50%)
• Добавил в пул на Curve
• Доход от фарминга: $5,000 × 8% = $400/год
• Расход на займ: $5,000 × 4% = $200/год
• Чистый доход: $200/год
• Если ETH вырос до $3,000: прибыль от ETH = $5,000, плюс $200 от фарминга = плюс $5,200

Разница между вариантами: $9,400 в пользу займа.

Почему это работает

Ключевая идея: цифровые активы — это одновременно акции роста и дивидендные аристократы.

• Bitcoin и Ethereum имеют потенциал роста (как акции Tesla или Apple в 2010-е)
• Но под них можно получать стабильный доход (как дивиденды от Coca-Cola)

Когда ты занимаешь активы под залог BTC/ETH вместо их продажи — ты используешь обе возможности одновременно.

Какие активы стоит занимать, а не покупать

Всегда занимай:

• Экзотические стейблкоины (MAI, FRAX, alUSD) — риск депега
• Новые токены для фарминга (даже если кажутся перспективными)
• Любые активы для краткосрочного фарминга (< 3 месяцев)

Можно держать напрямую:

• USDC, USDT, DAI (топ-3 стейблкоина)
• LUSD (децентрализованный стейблкоин Liquity)
• BTC, ETH (базовые активы)

Мой личный кейс — ошибка с USDC в марте 2023:

Я держал $15,000 в USDC напрямую (не занимал). Когда Silicon Valley Bank обанкротился и USDC депегнулся до $0.87, моя позиция просела на $1,950.

Если бы я занял USDC под залог ETH — я бы мог закрыть займ по $0.87 и зафиксировать прибыль $1,950. Вместо этого я держал актив и ждал восстановления (которое, к счастью, произошло).

Урок: даже «безопасные» стейблкоины стоит занимать, а не держать напрямую. Это даёт гибкость и защиту от непредвиденных событий.

Ошибка №4: Использование ненадёжных платформ для займов

Четвёртая ошибка вытекает из третьей: ты понял, что нужно занимать активы, но выбрал неправильную платформу.

Антипример: летом 2022 года Celsius Network (централизованная платформа для крипто-займов) заморозила вывод средств, а потом обанкротилась. Люди потеряли миллионы долларов.

Какие платформы использовать для займов

Проверенные децентрализованные протоколы (я использую):

1. AAVE — самый крупный DeFi-банк, TVL ~$10B

   • Поддерживает Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism
   • Ликвидация через механизм аукционов (защита от резких просадок)
   • Проверен годами, множество аудитов
   • Что такое AAVE и как им пользоваться

2. Compound — второй по величине, TVL ~$3B

   • Работает на Ethereum
   • Простая механика, легко понять новичкам
   • Немного выше ставки по займам, чем AAVE

3. Venus (только если используешь BNB Chain)

   • Крупнейший банк на Binance Smart Chain
   • Позволяет использовать BNB как залог
   • Осторожно: это экосистема Binance (централизованная биржа), не держи здесь > 20% капитала

Чего избегать:

• Централизованные платформы (Celsius, BlockFi, Voyager — все обанкротились в 2022)
• Новые протоколы без аудита (даже если обещают 50% APY)
• Протоколы с TVL < $100M (риск эксплойта)

Как правильно работать с залогом

Критически важное правило: используй консервативный LTV (Loan-to-Value, отношение займа к залогу).

Пример:

• Ты положил $10,000 в ETH на AAVE
• Максимальный LTV для ETH = 80% (можешь занять до $8,000)
• Правильный подход: занимай не более 50% ($5,000)

Почему не 80%? Потому что при падении ETH на 25% ты получишь ликвидацию (протокол продаст твой ETH, чтобы вернуть займ). При LTV 50% у тебя есть запас прочности — ETH может упасть на 40—50% до ликвидации.

Таблица безопасных LTV:

Актив	Макс. LTV на AAVE	Безопасный LTV (мой подход)	Запас до ликвидации
ETH	80%	50%	~40% падение цены
wBTC	75%	45%	~35% падение
stETH	80%	50%	~40% падение
USDC	85%	70%	~20% депег

Что делать, если приближается ликвидация:

1. Вариант А: добавь залог (докинь ETH)
2. Вариант Б: верни часть займа (погаси часть USDC)
3. Вариант В (крайний случай): закрой позицию полностью

Я держу отдельный резерв в стейблкоинах (~5% от фармингового портфеля) именно для таких ситуаций. Если ETH резко падает — я добавляю залог и продолжаю фармить.

Ошибка №5: Отсутствие резервного фонда вне крипты

Это ошибка, которую осознаёшь только после того, как попадаешь в жизненную ситуацию, требующую срочных денег.

История из моего опыта:

В 2022 году мне срочно понадобилось $8,000 на медицинские расходы (неожиданная операция родственника). Весь мой капитал был в крипте. Рынок был на дне (BTC ~$20k), продавать было максимально невыгодно. Мне пришлось брать кредит в банке под 15% годовых, потому что не было резервного фонда в фиате.

Правильный подход:

Держи 6—12 месяцев расходов в фиатной валюте (рубли, доллары, евро) на банковском счёте или в консервативных инструментах.

Пример расчёта:

• Твои месячные расходы: $2,000
• Резервный фонд: $2,000 × 6 = $12,000
• Этот капитал НЕ должен быть в крипте (даже в стейблкоинах)

Почему даже стейблкоины не подходят для резерва:

1. Риск депега (USDC в марте 2023)
2. Риск смарт-контракта (эксплойт протокола)
3. Время на вывод (мост Ethereum → биржа → банк = 2—3 дня)
4. Психологический барьер (жалко продавать ETH на дне)

Где держать резервный фонд:

• Банковский счёт с процентами (3—5% годовых)
• Короткие гособлигации (ОФЗ, US Treasuries)
• Высоколиквидные фонды денежного рынка

Да, доходность ниже, чем в DeFi. Но это не инвестиция — это страховка твоего психологического спокойствия.

Ошибка №6: Фарминг без учёта налоговых последствий

Шестая ошибка — игнорирование налогов. Особенно актуально для резидентов России, Казахстана, Беларуси.

Что важно понимать:

В большинстве юрисдикций:

• Обмен криптовалюты = налогооблагаемое событие
• Получение процентов от фарминга = доход (облагается налогом)
• Продажа крипты за фиат = налог на прирост капитала

Частая ловушка:

Ты активно фармишь, меняешь токены, реинвестируешь прибыль. К концу года налоговая база = сотни транзакций. Рассчитать вручную невозможно.

Как я решил эту проблему:

1. Использую сервисы для отслеживания транзакций (Koinly, CoinTracking)
2. Держу отдельный кошелёк для фарминга (не мешаю с личными тратами)
3. Раз в квартал свожу баланс (понимаю, сколько нужно отложить на налоги)

Важно для РФ (2026):

• Доход от крипты облагается НДФЛ 13% (до ₽5M) или 15% (свыше ₽5M)
• Прибыль от продажи крипты = доход минус расход (можно вычесть стоимость покупки)
• Фарминг-доход = доход в момент получения токенов (по курсу на дату получения)

Мой подход: я откладываю 15% от любого дохода в фарминге сразу в фиатный резерв. Это гарантирует, что к апрелю (срок подачи декларации) у меня будут деньги на налоги.

Ошибка №7: Отсутствие автоматизации и ребалансировки

Седьмая ошибка — управлять портфелем вручную без системы.

Антипример:

Ты установил распределение 40% BTC / 50% ETH / 10% стейблкоины. Через 6 месяцев ETH вырос на 80%, BTC на 30%. Теперь у тебя 35% BTC / 60% ETH / 5% стейблкоины. Портфель разбалансирован, риск-профиль изменился.

Правильный подход: ребалансировка раз в квартал.

Как я делаю:

1. Каждые 3 месяца (1 января, 1 апреля, 1 июля, 1 октября) проверяю распределение
2. Если отклонение > 10% от целевого — ребалансирую
3. Ребалансировка = продаю переросший актив, покупаю отстающий

Пример:

Целевое распределение: 40% BTC / 50% ETH / 10% стейблы
Текущее: 35% BTC / 60% ETH / 5% стейблы

Действия:

• Продать часть ETH → купить BTC и стейблы
• Или: новые вложения направлять только в BTC и стейблы до восстановления баланса

Почему это важно:

Ребалансировка заставляет тебя продавать дорого и покупать дёшево. Когда актив переростает свою долю — ты автоматически фиксируешь прибыль. Когда актив отстаёт — ты покупаешь по сниженной цене.

Автоматизация через DeFi:

Я использую инструменты вроде Rebalancer на Yearn Finance или Index Coop. Они автоматически поддерживают заданные пропорции.

Альтернатива: можно настроить alerts через Dune Analytics или Zerion — уведомления, когда баланс отклоняется на > 10%.

Как собрать всепогодный портфель: пошаговый план

Теперь соберём все кусочки вместе в конкретный план действий.

Шаг 1: Определи риск-профиль

Пройди тест:

1. Могу ли я НЕ смотреть на портфель неделю, когда рынок падает на 20%?
2. Есть ли у меня резервный фонд на 6 месяцев вне крипты?
3. Готов ли я держать позиции 2—3 года без продажи?

Если 3 раза «да» → агрессивный профиль (40% BTC / 50% ETH / 10% стейблы)
Если 2 раза «да» → сбалансированный (30% BTC / 40% ETH / 30% стейблы)
Если 1 раз «да» → умеренный (25% BTC / 25% ETH / 50% стейблы)
Если 0 раз «да» → консервативный (10% BTC / 10% ETH / 80% стейблы)

Шаг 2: Раздели портфель на фарминг + рост

• Начальная стадия: 50/50
• Средняя стадия: 70/30
• Зрелая стадия: 90/10

Шаг 3: Открой счета на проверенных платформах

Обязательно:

• AAVE (для займов под BTC/ETH)
• Curve Finance (для стейблкоин-фарминга)
• Metamask или Rabby Wallet (для управления активами)

Опционально:

• Compound (альтернатива AAVE)
• Uniswap v3 (концентрированная ликвидность)
• Lido (для стейкинга ETH → stETH)

Шаг 4: Построй базовые фарминг-позиции

Вариант А (консервативный):

• 80% в стейблкоин-пулах на Curve (USDC/USDT/DAI, APY ~8—12%)
• 20% в стейкинге ETH через Lido (stETH, APY ~4—5%)

Вариант Б (сбалансированный):

• Положи ETH на AAVE → займи стейблы → добавь в Curve пул
• Получи wBTC → положи на AAVE → займи стейблы → добавь в Curve
• Итого: экспозиция к росту BTC/ETH + доход от фарминга

Вариант В (агрессивный, мой подход):

• 40% портфеля: wBTC на AAVE → займ стейблов → Curve
• 50% портфеля: ETH на AAVE → займ стейблов → Curve
• 10% портфеля: прямой фарминг стейблов (резерв на ребалансировку)

Шаг 5: Настрой мониторинг и alerts

• Подключи кошельки к Zerion или Zapper (визуализация портфеля)
• Настрой уведомления о приближении к ликвидации (через AAVE интерфейс)
• Добавь в календарь ребалансировку раз в квартал

Шаг 6: Реинвестируй доходы

• Раз в месяц забирай накопленные проценты
• 70—80% реинвестируй обратно в фарминг (увеличивай позиции)
• 20—30% переводи в ростовую часть портфеля или трать

FAQ

Можно ли начать с $1,000 или нужно больше?

Можно начать с $1,000, но учти комиссии Ethereum (gas fees). На текущем рынке одна транзакция = $5—15. Если ты делаешь 5—6 транзакций для настройки фарминга, потеряешь $50—80 (~5—8% капитала).

Решение: начни на L2 сетях (Arbitrum, Optimism, Polygon). Там комиссии $0.1—1, и можно комфортно работать даже с $500—1,000.

Мой совет: накопи хотя бы $3,000—5,000 перед стартом в DeFi. С меньшей суммой комиссии съедают слишком большой процент.

Как часто нужно проверять портфель?

Зависит от настроек. Если ты используешь консервативный LTV (50%) и держишь стейблкоины — достаточно раз в неделю.

Если агрессивный LTV (70%) и волатильные активы — проверяй раз в день, особенно в периоды сильных движений рынка.

Я проверяю: каждый день утром (5 минут), детальный аудит раз в неделю (30 минут), полная ребалансировка раз в квартал (2—3 часа).

Главное: не проверяй портфель каждый час. Это убивает продуктивность и создаёт ложное ощущение контроля.

Что делать, если начался медвежий рынок?

НЕ паникуй и НЕ продавай всё в стейблы. Это самая частая ошибка.

Правильные действия:

1. Снизь LTV до 30—40% (верни часть займов)
2. Увеличь долю стейблкоинов до 30—50% (постепенно, не одномоментно)
3. Продолжай фармить — доходность в медвежку часто РАСТЁТ (меньше конкуренции)
4. Используй DCA (Dollar Cost Averaging) — покупай BTC/ETH каждый месяц на фиксированную сумму

Мой кейс: в 2022 году (медвежий рынок) я заработал больше в фарминге, чем в 2021 (бычий рынок). Почему? Меньше людей в DeFi → выше APY на пулах → больше доход.

Нужно ли диверсифицировать между блокчейнами?

Да, но с умом.

Моё распределение:

• 60% Ethereum (самый надёжный, лучшая ликвидность)
• 25% L2 сети (Arbitrum, Optimism — низкие комиссии)
• 10% BNB Chain (Venus для фарминга BNB)
• 5% другие (Polygon, Avalanche — эксперименты)

Не распыляйся на 10—15 блокчейнов. Это увеличивает риски (больше смарт-контрактов) и усложняет управление.

Как защититься от взлома смарт-контракта?

100% защиты нет, но можно минимизировать риск:

1. Используй только протоколы с TVL > $500M (AAVE, Curve, Uniswap)
2. Проверяй аудиты (сайты вроде DeFi Safety)
3. Не держи всё в одном протоколе (диверсификация)
4. Используй hardware wallet (Ledger, Trezor) для больших сумм
5. Страхуй позиции (Nexus Mutual, InsurAce — страхование DeFi)

Мой подход: я страхую позиции > $10,000 через Nexus Mutual. Стоимость страховки ~2—3% годовых, но это даёт спокойствие.

Что дальше

Ты прочитал 3,500+ слов о том, как НЕ терять деньги в крипто-фарминге. Но знание без действия = 0.

Следующий шаг: возьми лист бумаги (да, физический) и распиши свой текущий портфель. Честно ответь: сколько из семи ошибок ты делаешь сейчас?

Если хотя бы три — у тебя огромный потенциал для улучшения. Начни с одной: выбери свой риск-профиль и перераспредели активы. Это займёт 1—2 часа, но может сохранить тебе тысячи долларов.

Хочешь разбирать такие кейсы регулярно и видеть реальные цифры моего портфеля? Подписывайся на мой Telegram-канал — там я делюсь закулисьем фарминга, ошибками (их до сих пор много) и находками, которые не попадают в статьи: канал «Сергей Зиненко | DeFi-Гедонист»